Что такое Форекс и как с ним работать?

Форекс в том виде, в котором весь мир пользуется им сейчас, сформировался относительно недавно. Собственно сейчас он продукт глобальной сети Интернет, без которого сложно представить не только его, но и всю финансовую систему планеты. Foriegn exchange (в буквальном переводе – иностранный обмен), как международный  рынок сформировался в течение трех – пяти лет, после того, как золото перестало быть эквивалентом ценности денег. Рынок Форекс имеет свои правила и стратегии, о чем детально можно почитать на forex-invest. Чтобы понять, что такое Форекс и как с ним работать, надо начать с самого начала. Чтобы понять, что такое Форекс и как с ним работать, надо начать с самого начала.

  • Краткая история валютного рынка
  • Как работает Форекс?
  • Как с ним работать?

 

Краткая история валютного рынка


Сама система обмена денег существовала с незапамятных времен. Собственно с возникновением первых банков в Венеции и можно вести отсчет начала цивилизованного обмена валют. А это середина первого тысячелетия нашей эры. Эквивалентом ценности считалось золото и так продолжалось на протяжении более тысячи лет, однако это было достаточно не сложно, поскольку все деньги были в виде монет, а между банками расчеты велись только золотом, по весу. Так и определялась ценность той, или иной валюты. И только в семнадцатом веке с возникновением бумажных ассигнаций в революционном Париже, возникла проблема расчета золотого эквивалента, который должен был обеспечиваться  золотым государственным запасом, а денежная масса ему соответствовать.
Однако сам по себе обменный рынок носил стихийный характер и был довольно далек от совершенства. Радикальные усовершенствования произошли в конце девятнадцатого века, но самые серьезные изменения произошли в тридцатые годы двадцатого века, после затяжного и тяжелого кризиса.
Рушились торгово-экономические связи, останавливались предприятия, стало понятно, что золотомонетный стандарт теряет актуальность. Британский Фунт Стерлингов, занимает лидирующее положение и становится своеобразным эталоном. Этому способствовала разветвленная телеграфная система. Тогда же в Швейцарском Базеле был создан Банк Международных Расчетов – некий прообраз современного Международного Валютного Фонда.
И наконец Бреттон – Вудское соглашение в 1944 году, когда страны участницы, подписавшие его согласились установить курсы своих валют по отношению к доллару США и учредить МВФ, почти, в том виде, в котором мы знаем его теперь.
Но самое главное, доллар привязывался к золоту и одна унция стоила 35 американских центов.  Все страны участницы МВФ, должны были делать взносы, или в долларах, или в золоте.
Вся дальнейшая история показывает, что политика и финансы все же слабо конвертируются. Потянув на себя «одеяло» международной торговли, США попали в сложную ситуацию, когда после окончания войны, надо было восстанавливать экономики разрушенной Европы, и в первую очередь Западной Германии. Знаменитый план Маршала, по сути, не что иное, как непрерывная генерация денежной массы, быстро создал кризисную ситуацию в первую очередь в самой Америке. Об удержании доллара на уровне 35 центов за унцию золота не имело смысла даже говорить. В результате, сильнейший кризис в 1 970 году. В США снижается учетная ставка и отток долларовой массы в Европу, где уровень процентных ставок был выше. В Европе Германия и Голландия объявляют плавающий курс своих валют, потому что удержать курс по отношению к выросшей долларовой массе было не возможно. Кеннеди отменяет прямую конвертируемость доллара в золото. Попытки удержать курс в коридоре были напрасны. И в течение 1971 -1974 годов Бреттон – Вудское соглашение поэтапно прекратило свое существование.
С этого момента все развитые страны прекратили поддерживать фиксированные курсы, и  началась эра рыночных паритетов валют по отношению друг к другу. В 1976 году на Ямайской конференции все ограничения на изменения валютного курса были сняты.
Собственно говоря, с этого момента и можно начинать отсчет возникновения Форекса, как глобального валютного рынка планеты.

Как работает Форекс?


Чтобы понимать, что такое Форекс и как с ним работать, в первую очередь надо знать, как он формирует курсы валют. Именно это понимание и дает возможность спекулятивным операциям на разнице курсов. В современном Форексе отражены все биржевые и межбанковские операции, а так же движение валютных пар по курсовой сетке, как результирующее нескольких сотен тысяч операций ежесекундно. Это и не биржевая торговля, и не межбанковская. Это сводный рынок! Свободный доступ к рынку, делает его исключительно привлекательным для маржинальной торговли, с целью извлечения прибыли.
•    Как простой гражданин любой страны получает доступ к Форексу и как устроена сама система входа и выхода?
•    Как формируются курсы валют?
•    И что покупается и продается?
В каждом банке, каждый день, есть заявки от клиентов, на покупку или продажу национальной валюты, для обеспечения расчетов по коммерческим операциям. Компании всего мира, каждый день покупают и продают товары и для этого необходима конвертация одной валюты в другую. Именно это и есть основа формирования курса валютных пар. Чем больше востребована валюта, чем больше заявок на ее покупку, тем она дороже и наоборот. Кроме того, государственные национальные банки, ведут свою политику удержания курса в определенном коридоре, поскольку от роста, или падения национальной денежной единицы зависит экспортная активность ее экономики. Поэтому они проводят, или интервенцию, если надо поднять ценность национальной валюты, или абсорбцию, покупку базовой валюты (в основном это доллар США), если надо курс снизить. 
В 208 году в момент глобального кризиса суточный оборот на Форексе был в районе четырех с половиной триллиона долларов. И это в период, когда наблюдалось резкое снижение товарооборота и экономической активности. Эксперты считают, что в данный момент эта цифра не менее шести триллионов, а возможно и больше. Наверно, эта цифра  дает представление, что такое Форекс.
Это не стихийный рынок. Он чутко реагирует на политические события и стихийные бедствия. Недавний пример обвала Фунта Стерлингов, в момент обнародования результатов Brexit великолепное тому подтверждение. То есть он предсказуем. И те трейдеры (Медведи), которые внимательно  следили за результатами Brexit, хорошо заработали на падении.
В каждом банке есть свой отдел, который ведет операции по покупке – продаже валюты. А в каждом системном банке есть отдел, в который стекаются данные об операциях со всех отделений. Крупные системные банки имеют филиалы и отделения практически во всех развитых странах, и вся информация из них стекается в один отдел, причем ежесекундно и постоянно. Именно такие отделы и становятся платформой для диллинговых компаний, через которые население может получить доступ к рынку и спекулятивным операциям. Это дает возможность банкам использовать свои свободные от обязательств фонды в виде своеобразного кредита для трейдеров диллинговой компании, работающей на его платформе. Это называют «плечом». На самом деле подобная система не совсем кредит и в реальной операции участвует только  капитал трейдера, или его инвестора. И потери, и удача, приносят банку прибыль, при этом его ресурс просто блокирован, для того, что бы трейдер получил доступ к покупке лота. Это не простая система банковских гарантий, уделять внимание которой тут не место. Важно понимание - банк выигрывает в любом случае.
Далеко не все диллинговые компании, имеют реальную платформу солидного банка. На рынке очень много мошенников, которые просто используют программу Meta Trader 4, доступа к Форексу, как основу для своих программ.
На курсах, которые имеются, почти, в каждой диллинговой компании подробно рассказывают, что такое Форекс и как с ним работать. Если опустить специальную терминологию, то выглядит это просто – если валютная пара растет – покупай, если падает - продавай! Мало кто способен объяснить, что же на самом деле покупается и что продается.
Позиция на покупку означает, что трейдер купил контракт на рост пары, а позиция на продажу - тоже купил, но на ее падение. То есть, по сути, это опцион. И это надо понимать. Кроме того, маржинальная торговля опционами, далеко не унифицирована. Ставка премии рассчитывается по непростой формуле. И она никогда не бывает одинакова для всех, или большинства валютных пар. Но это уже совсем отдельная тема, которая займет очень много места, и не поможет пониманию, как с ними работать.

Как с ним работать?


Понимание того, что такое Форекс, не дает понимания того, что с ним делать, как зарабатывать? Практически все курсы обучения трейдеров, дают представление о техническом анализе и простейшие навыки использования математических инструментов – осцилляторов и индикаторов. Даже на совсем коротких позициях, они не всегда помогают спекулянту, правильно оценить ситуацию и составить прогноз. Что уж говорить о суточных или недельных позициях, на которых и зарабатываются настоящие деньги.
Уже приведенный выше пример с Британским Фунтом, показывает, что технического анализа не достаточно. Он не сможет предсказать решение Англии об отделении от Евросоюза, а это значит, что надо следить за информационным потоком. Но ведь огромный поток информации, который в настоящее время имеется в сети, еще надо уметь сепарировать по значимости и применению. И не только политические события, а в первую очередь экономические, поскольку именно они, реально формируют тот, или иной тренд валютных пар. То, что произошло с Фунтом, временное явление. Он вернется в свой тренд. Но как, когда и с какой волатильностью, как с ним работать? Ни политические сводки, ни технический анализ не покажут. Для этого необходимо знать экономику Великобритании. Быть ее экспертом, знать внутренние зависимости и ее сильные и слабые стороны.
И как не прискорбно, но курсов для этого слишком мало!
Опытный трейдер всегда работает с одной двумя парами. Он досконально знает экономики тех стран валютами, которых он торгует. Зная, что такое Форекс, и законы зависимости валюты от политики и экономики, он составляет долгосрочный прогноз движения пары. А с помощью поступающей оперативной информации, и на основании технического анализа, он только корректирует свой прогноз, и выбирает наиболее выгодный момент для входа или выхода из рынка.
Так работают профессионалы. Но они для этого учились. А у нас спекулянтов не учат. По этому учиться надо самостоятельно. Экономика, биржевая торговля, финансы, банковское дело, политология – это те предметы, которые необходимы. Ну и конечно голова – мозги, без них знания абсолютно бесполезны!