Подтвержден долгосрочный кредитный рейтинг АО «УкрСиббанк»

01.04.2016 09:16

31 марта 2016 года рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение об обновлении долгосрочного кредитного рейтинга АО «УкрСиббанк» (код ЕГРПОУ 09807750) по национальной шкале на уровне uaAAА.

В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Украины № 665 от 26.04.2007, банк или отдельный долговой инструмент с рейтингом uaAAА характеризуется наивысшей кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими банками или долговыми инструментами. Принимая решение о подтверждении кредитного рейтинга по национальной шкале, агентство руководствовалось анализом основных итогов работы Банка за 2015 год, регулярной и особой информацией Банка как эмитента, а также отдельными формами статистической отчетности Банка за декабрь 2015 года, а также январь и февраль 2016 года.

По состоянию на 01 марта 2016 года АО «УкрСиббанк»:

  • Придерживается ключевых нормативов (Н1-Н9), установленных Национальным банком Украины (НБУ).
  • Банк не отнесен НБУ к категории проблемных, а также в Банке не работает куратор НБУ.
  • Банк, в соответствии с действующим законодательством, своими внутренними процедурами и правилами, своевременно и в полном объеме исполняет свои обязательства перед вкладчиками: физическими и юридическими лицами.
  • Также Агентством установлено, что по состоянию на 01.03.2016 ключевые нормативы Банка имели следующие значения:

  • Регулятивный капитал Банка (Н1) 7,372 млрд. грн. (при нормативе не менее 120 млн. грн.);
  • Адекватность регулятивного капитала (Н2) 30,75% (при нормативе не менее 10%);
  • Норматив мгновенной ликвидности (Н4) 91,60% (при нормативе не менее 20%);
  • Норматив текущей ликвидности (Н5) 95,64% (при нормативе не менее 40%);
  • Норматив краткосрочной ликвидности (Н6) 102,72% (при нормативе не менее 60%).
  • Анонсированная осенью 2015 года процедура увеличения уставного капитала Банка была завершена 03 февраля 2016 года. В результате объем уставного капитала АО «УкрСиббанк» вырос на 3,29 млрд. грн., а доля Европейского Банка Реконструкции и Развития в уставном капитале Банка выросла до 40%. Увеличение уставного капитала Банка, в свою очередь, положительно отразилось на динамике его нормативов. Так, в феврале 2016 года нормативы капитала АО «УкрСиббанк» (Н1 и Н2) показали существенный прирост значений. Если по состоянию на 01.02.2016 регулятивный капитал Банка (Н1) составлял 2,844 млрд. грн., а норматив адекватности регулятивного капитала (Н2) был на уровне 12,84%, то уже по состоянию на 01.03.2016 Н1 составил 7,372 млрд. грн., а Н2 — 30,75%. Таким образом, за февраль 2016 года объем регулятивного капитала Банка (Н1) вырос в 2,6 раз, а норматив адекватности регулятивного капитала (Н2) увеличился на 17,91 п.п. Следовательно Банком был сформирован очень большой запас регулятивного капитала. Консервативный подход акционеров Банка к обеспечению Банка капиталом вполне оправдан кризисными условиями украинской экономики и рисками ухудшения качества активов в банковском секторе до конца 2016 года.

    Также Агентство обращает внимание на то, что на протяжении трех анализируемых месяцев (декабрь 2015 года — февраль 2016 года) АО «УкрСиббанк» поддерживал весомый запас ликвидности по всем нормативам (Н4, Н5 и Н6). В частности, изучение ежедневной динамики нормативов ликвидности Банка за февраль 2016 года показало, что мгновенная ликвидность Банка (Н4) колебалась в диапазоне 91,60-105,43% (при нормативе не менее 20%), текущая ликвидность (Н5) варьировалась в диапазоне 93,35-95,64% (при нормативе не менее 40%), а краткосрочная ликвидность (Н6) демонстрировала изменение значений в диапазоне 102,37-104,40% (при нормативе не менее 60%). Политику управления ликвидностью Банка Агентство также может охарактеризовать как консервативную и направленную на поддержания большого запаса ликвидности, что в кризисной ситуации является уместным шагом.

    Таким образом, весомое пополнение уставного капитала АО «УкрСиббанк» его акционерами (международной группой BNP Paribas и Европейским банком реконструкции и развития) позволило увеличить объем регулятивного капитала Банка (Н1) в 2,6 раз и сформировать очень хороший запас по нормативу адекватности регулятивного капитала, а также поддерживать нормативы ликвидности Банка на высоком уровне. Это подтверждает как наличие у Банка хорошего уровня внешней поддержки со стороны его акционеров, так и уместный уровень консервативности решений менеджмента АО «УкрСиббанк» в сфере управления рисками в сложный для банковской системы Украины период.

    Агентство поддерживает долгосрочный кредитный рейтинг АО «УкрСиббанк» с июля 2014 года. Следующее плановое обновление рейтинга банка состоится во втором квартале 2016 года.

    Дисклеймер: Кредитные рейтинги РА «Эксперт-Рейтинг» представляют собой мнение, отражающее способность эмитента (выпуска ценных бумаг) соблюдать финансовые обязательства.

    Кредитные рейтинги несут вероятностною природу, поэтому не могут быть рекомендацией к покупке или продаже ценных бумаг или к использованию услуг эмитента. При присвоении и поддержании рейтингов и прогнозов по рейтингам РА «Эксперт-Рейтинг» полагается на фактическую информацию, которую агентство получает от эмитентов и андеррайтеров, а также из других источников, которые агентство считает надежными. Эмитент, его аудитор и андеррайтер, а также другие консультанты отвечают за точность информации, которую предоставляют РА «Эксперт-Рейтинг» или публикуют в соответствии с текущими нормативными требованиями.