Несколько мошенничеств с кредитными картами

Сейчас во всем мире, включая Россию, идет начатое в США расследование крупнейшего в истории человечества мошенничества, совершенного с использованием поддельных банковских карт. По предварительным оценкам, число потерпевших от преступлений превысило отметку в 200 000 человек!
    
Для выяснения всех обстоятельств происшествия в США создана специальная комиссия, в состав которой входят представители Генеральной Прокуратуры и ФБР. Информация о причастности к преступлению конкретных лиц в целях объективного расследования не раскрывается, но чиновники были вынуждены прокомментировать ситуацию под влиянием общественности и массовых возмущений.
   
Таким образом стало известно, что подделкой занималась международная преступная группировка, охватывающая все континенты. Используя компьютерные технологии, мошенники проникали в базу данных розничных торговых сетей и считывали необходимые данные - номера карт, pin-коды, совершенные операции, прочую информацию. После этого они изготавливали дебетовые карты и реализовывали их на черном рынке по всему миру.
   
На данный момент зафиксированы случаи использования подделок в Испании, Великобритании, Франции, России и Китае. Список стран явно не полон, ожидаются сообщения и из других регионов. По неофициальной информации, в организации преступления подозреваются российские злоумышленники.
Американские банки и другие финансовые учреждения сразу отреагировали на случившееся и организовали срочную замену пластиковых карт, пытаясь хотя бы частично обезопасить денежные средства своих клиентов. Ясно, что этих мер недостаточно, и в разных странах на самом высоком уровне заговорили о разработке принципиально новых средств защиты. И речь идет не только о программной части безопасности пластиковых карт, предлагается внести изменения и в законодательство, повышающие ответственность банков - эмитентов карт за сохранность сбережений клиентов.
    
Испания. Пример того, что мошенник всегда мастер уговоров...
   
Полиция Барселоны арестовала испанскую пару, обвиняемую в том, что она "нагрела" несколько роскошных отелей на сумму 35.000 евро (43.000 долларов) с помощью номеров кредиток, которые достали из мусорных ящиков.
    
В сообщении полиции говорится, что арест 33-летнего мужчины и его 34-летней спутницы был осуществлен после трех месяцев напряженных поисков. Мошенники по телефону бронировали комнаты в гостиницах для лиц, которые будто бы являлись их деловыми партнерами. Иногда им удавался еще один трюк: они уговаривали служащих отеля подготовить для приезжих конверты с наличными, а деньги списать с кредитных карт, номера которых были в прямом смысле слова выужены из помойки. Затем пара появлялась в отеле под видом тех, кому предназначались деньги, и, получив заветный конверт, благополучно исчезала. Полиция отмечает, что один из мошенников был прекрасно осведомлен о том, как работают гостиничные службы, ранее он сам работал там специалистом по… улаживанию конфликтов. И все пострадавшие признают, что он обладает незаурядным даром убеждения. Как отмечается в рапорте полиции Каталонии, за один из дней мошенники спустили на покупки и развлечения 7.000 евро, полученных наличными от доверчивых администраторов отелей.
    
Пополняем серию "Судебные парадоксы Испании"
No 2948, 07/08/05
   
Судебная коллегия провинции Мадрид вынесла приговор, по которому банковские учреждения обязаны выплачивать владельцам их кредитных карт все деньги, которые те потеряли из-за того, что у них украли карты и использовали их в торговой сети или в банкоматах.
     
По сообщению агентства Эуропа-пресс, это решение суд принял при рассмотрении иска клиентки сбербанка "Каха Мадрид" (Caja Madrid) Асунсьон Ньето (Asuncion Nieto), у которой в 2001 году воры украли карту и сняли со счета более 10 тысяч евро.
   
Вначале суд потребовал, чтобы эти деньги были взысканы с процентами с торговых заведений, которые приняли кредитную карточку Ньето, не проверив ее принадлежность. Но Ассоциация пользователей банковских услуг оспорила это решение. Тогда было решено, что банк выплатит своей клиентке потерянные ею деньги c процентами, а затем уже взыщет их с тех торговых заведений, где не проверили карточку.
    
В банде только девушки - иммигрантки
No 2689, 17/05/05
    
В Мадриде сейчас проводится расследование  деятельности женской преступной группы, состоявшей из иммигранток из Индии и Колумбии. Группа занималась хищением денег с кредитных карточек. Банда была "чисто женской", Так как всю "грязную работу" делали мужчины, которые даже не подозревали о существовании друг друга.
    
Девушки устанавливали личные отношения с мужчинами - работниками учреждений, которые принимают оплату товаров и услуг кредитными картами, и склоняли воздыхателей к тайному сканированию и копированию данных "электронных кошельков".
   
Другие обожатели-мужчины делали мошенницам копии кредитных карт, а третьи получали деньги по кредитным картам, но львиную долю добычи отдавали "львицам".
Парадокс ситуации в том, что женщин будут судить за преступления в области информатики, в которой (информатике) никто из участниц банды ничего не понимает.

Как всегда, благодаря ссоре между подельницами стало возможным разоблачение преступной группы. Две подельницы не поделили мужчину - русского программиста - и одна из них донесла на другую за кражу, не связанную с кредитными картами. Но во время обыска в квартире у жертвы доноса нашлось около сотни кредитных карт и поддельные документы к ним, которые женщина утаила от своих товарок по воровскому "бизнесу"...
     
До России добрался новый вид мошенничества с кредитными картами - "фишинг"
    
Недавно Ситибанк распространил заявление о своей непричастности к электронным мошенничествам. Имеется в виду массовая рассылка в России по e-mail писем будто бы от имени Ситибанка с просьбой уточнить данные по пластиковым картам, пишет "КоммерсантЪ".
При нажатии ссылки, содержавшейся в письмах, клиенты банка попадают на точную, зеркальную копию официального сайта банка. На сайте им предлагается ввести личные данные, потерянные из-за технического сбоя системы: номер кредитной карты и ПИН-код.
"На самом деле такие послания направлялись клиентам Ситибанка мошенниками, - предупреждает в своем заявлении банк. - Ситибанк ни при каких обстоятельствах не использует электронную почту для получения от своих клиентов информации конфиденциального характера".
     
В России держателей карт этого банка - десятки тысяч. Но письма приходили не только клиентам Ситибанка и на мошенничество могли попасться держатели карт и других банков. Поэтому оценить масштабы аферы пока сложно. Массовая рассылка e-mail будто бы от имени Ситибанка идет уже по меньшей мере три месяца. Пока Ситибанк не зарегистрировал случаи потерь его клиентов от этого мошенничества, хотя, по данным газеты, все же некоторые держатели карточек вводили свои данные на этом сайте.
На Западе этот вид мошенничества известен как "фишинг". Недавно английская полиция сообщила о поимке первого мошенника, действовавшего по этой схеме. 21-летний гражданин Великобритании (его имя не разглашается в интересах следствия) попался во время авторизации полученных "клиентских" данных виртуального банка Smile, принадлежащего Co-Operative Bank.
   
Порядка полумиллиона вкладчиков оставили номера и ПИН-коды своих карт на фальшивом сайте. После этого деньги с карт можно снять через интернет-магазины и при помощи распространенной на Западе авторизации по телефону или по почте. Основная опасность в этом виде мошенничества в том, что операции с использованием ПИН-кода, почти невозможно оспорить и вина за их проведение ложится на держателя карты.

   
В списке пострадавших за прошлый год есть такие крупные банки, как Barclays, Lloyds TSB и NatWest. Citibank в списке пострадавших от "фишинга" пока не было. Российский Ситибанк - первый не только в Citigroup, но и в России банк, от имени которого рассылаются такие письма. Президент Ситибанка Аллан Херст обещает, что "в случае получения от клиентов уведомлений о потере денежных средств Ситибанк готов действовать в интересах клиента на индивидуальной основе при оценке каждого такого уведомления". Но в таком случае единственный шанс сохранить свои деньги - вовремя заблокировать карточку.
 

 

Источник: http://www.crcenter.ru/readarticle.php?article_id=57