В банке «Экспресс» выявлены факты «прямого воровства» со счетов клиентов

10.08.2011 05:33

В дагестанском банке «Экспресс» обнаружены случаи «прямого воровства» средств клиентов банка в общем объеме около 30 миллионов рублей. Денежные средства были переведены на несколько счетов физических лиц и сняты через кассу кредитной организации.

Случаи «прямого воровства» средств клиентов дагестанского банка «Экспресс» были обнаружены Агентством по страхованию вкладов (АСВ).

Как сообщает ведомство, накануне отзыва у кредитной организации лицензии со счетов вкладчиков денежные средства в общем объеме около 30 миллионов рублей были переведены на несколько счетов физических лиц, а затем сняты через кассу банка.

Кроме того, в начале января на счета работников «Экспресса» были переведены средства на сумму 16 миллионов рублей. При этом никаких обосновывающих перевод документов временной администрации предоставлено не было, указывают в АСВ.

Отметим, что обнаруженный случай мошенничества в банке «Экспресс» отнюдь не первый.

Ранее в этой кредитной организации были выявлены операции на сумму около 7 миллиардов рублей, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности банка перед вкладчиками с целью хищения средств фонда обязательного страхования вкладов.

В частности, сотрудники «Экспресса» сфальсифицировали отчетность, указав в них крупные суммы, которые были якобы внесены на счета и вклады. При этом кассовые и иные первичные документы бывшим руководством банка представителям временной администрации Банка России не были переданы.

Как сообщало АСВ, указанные операции были совершены, в основном, в последние дни декабря прошлого года. Напомним, лицензия на осуществление банковских операций у банка «Экспресс» была отозвана Банком России 21 января текущего года.

Поводом для этого послужило неисполнение кредитной организацией законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

Кроме того, регулятором были установлены факты существенной недостоверности отчетных данных, предоставляемых финансовым институтом — в частности, о состоянии его активов.

Выплаты страхового возмещения вкладчикам банка «Экспресс», предварительно оцененные в 3,52 миллиарда рублей, начали производиться с 1 февраля текущего года через Северо-Кавказский филиал Сбербанка России.

Подробная информация о месте, времени, форме и порядке получения страхового возмещения размещена на сайте АСВ.

Справка

По состоянию на 6 февраля в Северо-Кавказский филиал Сбербанка России обратились около 12 тысяч человек за страховым возмещением на сумму свыше 1,3 миллиарда рублей.

В АСВ отмечают, что уже имеются случаи обращения в банк-агент вкладчиков, получивших возмещение, не соответствующее их ожиданиям, либо сведения о которых отсутствуют в реестре обязательств банка перед вкладчиками. Для таких вкладчиков есть соответствующая процедура подачи претензии, указывают в ведомстве.

Диана МАНУКЯН

см.  Экспресс в «Книге Памяти»