Из банка вместе с активами вывели кредитную историю

30.09.2010 21:20

Бывшему предправления КБ «Холдинг-Кредит» предъявлено обвинение

Накануне своего профессионального праздника — 50-летия органов предварительного следствия в системе МВД — ведомство сообщило о раскрытии крупных махинаций в КБ «Холдинг-Кредит». Ущерб от действий бывшего председателя правления этого банка Натальи Добряковой, которой вчера было предъявлено обвинение, оценивается почти в 6 млрд руб.

Лицензии «Холдинг-Кредит» лишился в мае 2012 года в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также подделкой отчетов. Через месяц арбитражный суд Москвы признал банк банкротом, назначив конкурсным управляющим Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Именно представители АСВ и обратились в правоохранительные органы с просьбой разобраться, куда исчезли активы «Холдинг-Кредита». В августе 2012 года главное следственное управление (ГСУ) ГУ МВД по Москве возбудило уголовное дело по ч.

 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата) «в отношении неустановленных лиц из числа руководства и иных материально ответственных лиц» этой финансовой структуры. Впрочем, до предъявления обвинений тогда не дошло. Дело в том, что в ходе расследования выяснилось, что пропали банковские документы, а главный сервер этой финансовой структуры оказался поврежден. Кстати, экс-владелец «Холдинг-Кредита» Владислав Черников возникшие у банка проблемы объяснял тогда «трагической случайностью и результатом несовершенства нашего законодательства».

В итоге АСВ вновь обратилось в правоохранительные органы в связи с «непередачей «Холдинг-Кредитом» временной администрации электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов». В декабре прошлого года по этому факту было возбуждено уголовное дело уже по ч. 3 ст. 195 УК РФ (неправомерные действия при банкротстве) в отношении неустановленных лиц из числа руководства и сотрудников банка. По этой куда более мягкой статье УК РФ, виновных следствие установило. Вчера ГСУ ГУ МВД по Москве предъявило соответствующее обвинение бывшему председателю правления банка «Холдинг-Кредит» Наталье Добряковой.

В ходе расследования было установлено, что женщина, «заведомо зная о предстоящем неизбежном отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности», уволилась с занимаемой должности по собственному желанию. «В связи с этим Наталья Добрякова должна была передать имущество и соответствующие документы кредитной организации исполняющему обязанности председателя правления, однако не сделала этого»,— отмечают в ГСУ.

Из-за этого временная администрация банка не смогла взыскать активы с заемщиков «Холдинг-Кредита» и расплатиться с кредиторами. По данным АСВ, от банкротства «Холдинг-Кредита» пострадало не менее 2 тыс. вкладчиков, потерявших около 6 млрд руб.

При этом в ГСУ говорят, что в ходе расследования этого уголовного дела все-таки удалось найти банковскую документацию, сервер-дублер с базами данных и оригиналы кредитных досье, которые должны были быть переданы обвиняемой руководителю временной администрации банка.

Сама госпожа Добрякова, успевшая поработать почти в десяти банках, по данным «Ъ», своей вины в инкриминируемом деянии не признает. Ранее в СМИ она заявляла, что из ее банка ничего не пропадало и уж тем более умышленно не уничтожалось.

Банк «Холдинг-Кредит»

Вел свою историю от зарегистрированного 4 августа 1994 года Ростовщического ювелирного банка. В «Холдинг-Кредит» (ООО) был переименован в 1998 году. По данным ЦБ, на 1 апреля 2012 года доходы банка составляли 1,88 млрд руб., расходы — 1,83 млрд руб. Тогда же он занимал 260-е место в рейтинге российских банков с активами 8,76 млрд руб. 16 мая 2012 года лицензия банка была отозвана в связи с предоставлением недостоверной отчетности, скрывающей фактическую потерю собственных средств, и неисполнением обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами. 29 июня 2012 года банк был признан банкротом решением арбитражного суда Москвы. По данным Агентства по страхованию вкладов, на 1 марта 2013 года на расчеты с кредиторами направлено 460,1 млн руб., сумма неудовлетворенных требований составляет 8,7 млрд руб., из них кредиторов первой очереди — 5,93 млрд руб. В ЕГРЮЛ учредителями банка значатся шесть ООО — «Честара», «Фининвестсервис», «Винста», группа «Транс Капитал» (по 20%), «Унихолд» и «Холд Финанс» (по 10%).

Олег РУБНИКОВИЧ

см.  Холдинг-Кредит в «Книге Памяти»