Банк взяли в гаранты без его согласия

31.03.2011 16:52

Свердловская полиция проводит доследственную проверку на наличие признаков мошенничества

Столичный Маст-Банк обратился в УФАС по Свердловской области, а также в прокуратуру региона с просьбой проверить законность выдачи сторонними компаниями его банковских гарантий. По версии банка, гарантии от его имени выдавали компании ООО «МаксиГрупп» и ООО «ИнвестГрупп». В общей сложности они выписали гарантий на 750 тыс. руб. По оценкам юристов, действия компаний могут быть квалифицированы как покушение на мошенничество, поскольку банк реально не был лишен денег.

Как сообщили вчера в УФАС по Свердловской области, в заявлении Маст-Банка указывается, что в декабре 2012 года к ним поступили соглашения о выдаче банковской гарантии (обязательство при наступлении определенного условия уплатить бенефициару денежную сумму), якобы заключенные банком с компаниями ООО «Первый» и ООО «Агромстройкомплекс».

В первом почтовом отправлении, которое банк получил 18 декабря 2012 года, содержалось три соглашения о выдаче банковской гарантии от 15 ноября 2012 года, якобы заключенные с ООО «Первый», на общую сумму 292,860 тыс. руб. В сообщении УФАС говорится, что бенефициар по гарантии — федеральное казенное учреждение «Центр хозяйственного и сервисного обеспечения ГУ МВД РФ по Свердловской области». Агентом банка по выдаче банковских гарантий, в пользу которого оплачивается комиссия за предоставление банковской гарантии, названо ООО «МаксиГрупп». Второе почтовое отправление поступило 24 декабря 2012 года, на этот раз с соглашением о выдаче банковской гарантии от 22 ноября 2012 года на сумму 450 тыс. руб., якобы заключенным между Маст-Банком и ОАО «Агромстройкомплекс». Бенефициаром по гарантии названо Государственное бюджетное общеобразовательное учреждение Свердловской области кадетская школа-интернат «Свердловский кадетский корпус имени капитана 1-го ранга М. В. Банных». При этом агентом банка по выдаче банковских гарантий, в пользу которого оплачивается комиссия за предоставление банковской гарантии, названо ООО «ИнвестГрупп».

В Свердловской прокуратуре подтвердили факт обращения и сообщили, что доследственная проверка проводится Сысертским межмуниципальным отделом МВД РФ. В ГУ МВД по Свердловской области добавили, что доследственная проверка по экономическим делам может длиться до 30 дней.

Заместитель председателя правления Маст-Банка Андрей Оленин не смог сообщить «Ъ» подробности дела, так как, по его словам, они являются банковской тайной. По информации УФАС, председатель правления ОАО КБ «Маст-Банк» Юрий Пирогов заявил, что «данные гарантии никогда не предоставлялись ООО «Первый» и ОАО «Агромстройкомплекс» от имени ОАО КБ «Маст-Банк»». По его словам, банк никогда не сотрудничал с ООО «МаксиГрупп» и ООО «ИнвестГрупп». «Данные компании не являются агентами ОАО КБ «Маст-Банк» и не имеют никаких полномочий, в том числе на предложение банковских услуг по выдаче банковских гарантий от имени банка»,— рассказал он.

Директор ООО «Первый» Валерий Рыбин сообщил «Ъ», что не владеет полной информацией по этому делу. «Но думаю, что внутри банка кто-то делал свой маленький бизнес»,— добавил он.

По мнению опрошенных «Ъ» юристов, действия компаний-агентов можно квалифицировать как покушение на мошенничество. «В случае если подтвердится факт подделки банковских гарантий, действия лиц, подделавших эти документы, можно квалифицировать как покушение на мошенничество (ст. 159 УК РФ). Речь идет не о мошенничестве, а о покушении на него, поскольку банк реально не был лишен денег. В любом случае за такие действия виновным может грозить наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет. Стоит отметить, что обвинение, если оно будет предъявлено, то конкретным физическим лицам, а не организациям»,— считает, в частности, старший партнер Агентства юридической безопасности ИНТЕЛЛЕКТ-С Роман Речкин.

Алена ТРОНИНА

см.  Маст-Банк