Мошенников губит жадность

Последнее время все чаще поступают жалобы оперативникам от сотрудников службы безопасности банков. В результате анализа этих данных выясняютсясхемы поведения мошенников, специализирующихся на потребительском кредитовании.

Эксперты кредитного рынка говорят о том, что в общем объеме просроченной задолженности доля намеренных невозвратов не превышает 10-15%. Однако в некоторых банках, являющихся, как правило, лидерами потребительского кредитования, этот показатель может доходить идо 25%. При этом бывает очень трудно вернуть деньги: мошенники исчезают. Но иногда все же оперативникам удается выйти на след преступников.

В конце декабря в один из банков Москвы обратилась девушка для оформления автокредита. Сотрудники банка объяснили ей, какие для этого нужно предоставить документы. Оперативность клиентки насторожила службу безопасности кредитной организации: уже на следующий день дама принесла полный перечень документации и договорилась с менеджерами о кредите на сумму 420 000 рублей. При проверке полученных данных оперативники установили, что паспорт заявительницы - фальшивка. Сотрудники банка вместе с работниками милиции ждали аферистку с особым нетерпением. Каксказала задержанная: Мне очень хотелось купить себе машину, и я придумала план для реализации своей мечты. В одном из агентств через Интернет я заказала фальшивый паспорт. Ну, а остальное дело техники.

Другой предприимчивый молодой человекискал поддельный паспорт через газеты. Он довольно скоро наткнулся на объявление, в котором предлагалось приобрести паспорт за умеренную цену 700 долларов. Он заказал его с доставкой на дом, заплатил курьеру указанную сумму и, получив желанный документ, обратился в банк за кредитом. Только бдительность администратора кредитного отдела помогла задержать преступника. После звонка служащего оперативники тут же приехали по указанному адресу. Задержанный сказал, что настоящий свой паспорт потерял, и пытался восстановить его легальным путем, но не нашел в Москве представительства Приднестровья, откуда он приехал в столицу. Кредит нужен был, по словам задержанного, чтобы вернуться на родину. Но теперь ему не скоро предстоит поездка домой, так как он подозревается в мошенничестве. Сотрудники выясняют причастность данного лица к совершению аналогичных преступлений, сообщает Елена Засимова, сотрудник пресс-службы УВД СВАО Москвы.

Зачастую мошенники входят в сговор с представителями кредитной организации, влияющими на решение о выдаче ссуды. Сотрудники правоохранительных органов отмечают, что один из самых легких способов осуществления задуманного для злоумышленников - сговор с кредитным менеджером. Служащий банка знает, как нужно правильно отвечать на вопросы анкеты, чтобы сделка состоялась. И при этом не тнадо тратить силы на изготовление фальшивого паспорта, можно просто предоставить копию.Но и вычислить мошенников в этом случае несложно: большая часть займов, выданных сотрудниками, вступившими в сговор с мошенниками, не возвращается.

Служба безопасности банка Русский Стандарт выявила лица, которые, пользуясь служебным положением, неоднократно заключали кредитные сделки на приобретение дорогостоящей компьютерной техники, внося в договор паспортные данные лиц без их участия и согласия. По этим займам не было сделано ни одного платежа, и большинство из них было оформлено в магазине Матрица в Зеленограде.

После проверки информации сотрудниками ОБЭП были установлены факты, подтверждавшие вступление в сговор группы лиц из пяти человек, включая старшего продавца магазина.

Еще одно доказательство- видеозаписи, сделанные в магазине в дни подтверждения выдачи кредита банком, на которых запечатлено, как старший продавецоформляет договора на приобретение компьютерной техники без присутствия лица, указанного в договоре. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий личности всех подозреваемых были установлены, и преступники были задержаны. Сумма причиненного банку Русский Стандарт материального ущерба почти 1 млн рублей.

Преступники покупали исключительно дорогостоящие ноутбуки стоимостью от 30 до 70 тысяч рублей, которые затем организатор группы сбывална рынках или в магазинах Москвы с заниженной до 60% стоимостью. Каждому члену группы, со слов задержанных, за участие в совершении мошенничества организатор выделял регулярно поощрительную сумму в размере 1 тыс. рублей, а некоторые даже смогли обзавестись ноутбуком.

Ирина Распова, сотрудник пресс-службы Зеленоградского УВД, сообщает, что организатор данной группы приговорен к 7,5 годам лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

Данные следственных органов свидетельствуют, что чаще всего аферисты берут в кредит дорогостоящую электронику: ее легко унести, спрятать и сбыть.Но встречаются случаи мошенничества и с более крупным товаром.Всего лишь месяц понадобился злоумышленнику, чтобы продать купленную в кредит иномарку по фальшивому паспорту.Обычно сотрудники банка начинают искать должника после первой просрочки по кредиту, то есть примерно через месяц. За это время мошенник успевал продать купленный в кредит автомобиль.

Преступник выбиралв основном дорогостоящие иномарки. Мошенника, по-видимому, сгубила жадность: после нескольких удачных операций он не смог остановиться, и оперативники его вычислили. Мошенника задержали во время очередного посещения магазина и покупки в кредит иномарки стоимостью 70 тыс. долларов.Сейчас злоумышленник арестован, в отношении него возбуждено уголовное дело по статье Мошенничество, сообщает Филипп Золотницкий, сотрудник пресс-службы УБЭП ГУВД Москвы.

Несмотря на ловкость, с которой проворачивают свои сделки злоумышленники, сотрудники правоохранительных органов говорят,что найти их можно, особенноесли они действуют по уже отлаженной схеме. Очень помогает оперативникам бдительность граждан и банковских служащих.

Источник : http://credit.rbc.ru/recommendation/potreb/2007/01/24/20157.shtml